НАЛОГОВЫЕ СТРАТЕГИИ ДЛЯ ИНВЕСТИЦИЙ
Проверенные временем методы оптимизации налогов в инвестиционной деятельности
ВЫБЕРИТЕ СВОЮ СТРАТЕГИЮ
КОНСЕРВАТИВНАЯ СТРАТЕГИЯ
Подходит для начинающих инвесторов и тех, кто предпочитает минимальные риски. Основной упор на государственные облигации и ИИС типа А.
РЕКОМЕНДУЕМОЕ РАСПРЕДЕЛЕНИЕ:
ОЖИДАЕМЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ
УМЕРЕННАЯ СТРАТЕГИЯ
Сбалансированный подход с использованием акций и облигаций. Активное использование льготы по долгосрочному владению и зачета убытков.
РЕКОМЕНДУЕМОЕ РАСПРЕДЕЛЕНИЕ:
ОЖИДАЕМЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ
АГРЕССИВНАЯ СТРАТЕГИЯ
Максимизация доходности через активную торговлю и использование всех доступных налоговых инструментов. Требует опыта и времени.
РЕКОМЕНДУЕМОЕ РАСПРЕДЕЛЕНИЕ:
ОЖИДАЕМЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ
ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ СТРАТЕГИЯ
Комплексное налоговое планирование с использованием корпоративных структур, международного планирования и сложных финансовых инструментов.
ИНСТРУМЕНТЫ ПЛАНИРОВАНИЯ:
ОЖИДАЕМЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ
КЕЙСЫ КЛИЕНТОВ
КЕЙС #1: МОЛОДОЙ СПЕЦИАЛИСТ
ПРОФИЛЬ КЛИЕНТА:
- Возраст: 28 лет
- Доход: 150,000₽/месяц
- Инвестиции: 400,000₽/год
- Цель: Накопления на квартиру
РЕШЕНИЕ:
- Открытие ИИС типа А
- Инвестиции в ОФЗ и ETF
- Ежегодный возврат 52,000₽
РЕЗУЛЬТАТ ЗА 3 ГОДА:
КЕЙС #2: ОПЫТНЫЙ ИНВЕСТОР
ПРОФИЛЬ КЛИЕНТА:
- Возраст: 45 лет
- Доход: 500,000₽/месяц
- Портфель: 15,000,000₽
- Цель: Пенсионные накопления
РЕШЕНИЕ:
- ИИС типа Б для крупных сумм
- Льгота по долгосрочному владению
- Зачет убытков прошлых лет
РЕЗУЛЬТАТ ЗА ГОД:
КЕЙС #3: ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ
ПРОФИЛЬ КЛИЕНТА:
- Возраст: 38 лет
- Статус: ИП на УСН
- Оборот: 50,000,000₽/год
- Цель: Диверсификация активов
РЕШЕНИЕ:
- Создание управляющей компании
- Инвестиции через корпоративные структуры
- Оптимизация налогообложения прибыли
РЕЗУЛЬТАТ ЗА ГОД:
ТЕХНИКИ ОПТИМИЗАЦИИ
ТАЙМИНГ ОПЕРАЦИЙ
Планирование времени покупки и продажи для минимизации налогов
СБОР УБЫТКОВ
Фиксация убытков для зачета с будущими прибылями
РЕБАЛАНСИРОВКА
Налогоэффективная ребалансировка портфеля
РАЗМЕЩЕНИЕ АКТИВОВ
Оптимальное размещение активов по счетам
СТРАТЕГИИ ВЫВОДА
Налогоэффективный вывод средств в пенсионном возрасте
НАСЛЕДСТВЕННОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ
Передача активов следующему поколению
ВЫБЕРИТЕ ТЕХНИКУ
Нажмите на любую технику слева, чтобы узнать подробности
ПРОДВИНУТЫЕ СТРАТЕГИИ
МЕЖДУНАРОДНОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ
Использование международных соглашений об избежании двойного налогообложения
ПРЕИМУЩЕСТВА:
- Снижение общей налоговой нагрузки
- Доступ к зарубежным рынкам
- Валютная диверсификация
РИСКИ:
- Сложность администрирования
- Валютное законодательство
- Изменения в соглашениях
КОРПОРАТИВНЫЕ СТРУКТУРЫ
Создание управляющих компаний и холдинговых структур для оптимизации
ПРЕИМУЩЕСТВА:
- Налог на прибыль 20% вместо 13%
- Возможность реинвестирования
- Профессиональное управление
РИСКИ:
- Высокие затраты на содержание
- Сложная отчетность
- Регулятивные риски
ТРАСТЫ И ФОНДЫ
Использование трастовых структур и частных инвестиционных фондов
ПРЕИМУЩЕСТВА:
- Защита активов
- Наследственное планирование
- Конфиденциальность
РИСКИ:
- Высокий порог входа
- Сложное законодательство
- Репутационные риски